Quellensteuerrückerstattung für Banken

Banken

Mit der Rückerstattung über Divizend können Sie eine höhere Zufriedenheit Ihrer Kunden erzielen, indem Sie bares Geld für sie zurückholen.

Banken

Der Status Quo

Investieren in Wertpapiere gewinnt immer mehr an Bedeutung

Sie haben Kunden, sowohl privat als auch institutionell, welche über ausländische Dividendenaktien verfügen

Herausforderung bislang: Rückerstattungen vorzunehmen, wegen fehlendem Spezialwissen → hoher Kostenaufwand, oder Rückerstattungen werden einfach nicht genutzt und Geld geht verloren

Frage: wie kann man solche Dienste dem Kunden effizient anbieten?

Problem: BMF-Schreiben → Banken dürfen nicht steuerberatend tätig werden, also keine Rückerstattungen für Kunden einreichen

Kunden erwarten angesichts steigender Kontoführungs- und Depotgebühren Mehrwertdienste wie die Rückerstattung

Die Lösung

Warum mit Divizend?

Maximal digitalisierter Rückerstattungsprozess

u.a. durch digitale Direktanbindung ausländischer Steuerbehörden, Einsatz von digitalen Signaturen für Gewährleistung von Medienbruchfreiheit

Nahtloser Zugriff auf alle Kundendaten

Mittels moderner Open Banking-Schnittstellen oder PDF-/Excel-Import ist es problemlos möglich, Ihre Kundendaten mit Divizend zu verknüpfen.

Überblick für Berater über alle Kunden & Rückerstattungen

Durch das übersichtliche Divizend-Dashboard behalten Ihre Berater stets den Überblick über die Rückerstattungen aller Kunden.

Regulierungs-/BMF-konformer Prozess mit Einbindung des Kunden

Da Ihre Kunden in den Prozess eingebunden, werden Sie als Bank nicht steuerberatend tätig und bleiben damit BMF-konform.

Einfach verständlicher Schritt-für-Schritt-Prozess

Durch einen abstrahierten, vereinheitlichten Schritt-für-Schritt-Prozess verhelfen wir Ihnen zum fehlerfreien Ausfüllen der Anträge.

Im Web: Keine lokale Softwareinstallation nötig

Da Divizend cloudbasiert ist, benötigen Sie keine weiteren Softwareinstallationen, sondern Kunden können unsere Anwendung direkt in Ihrem Webbrowser verwenden.

Einfach integrierbar in bestehende Online-Brokerage-Oberfläche

Um Ihren Kunden eine maximal nahtlose Nutzererfahrung zu geben, ist es durch unsere flexible Architektur einfach möglich, die Divizend-Plattform in Ihre bestehenden Oberflächen einzubinden.

Maximale Flexibilität

Unterstützte Arten von Rückerstattungen

Aktien / Wertschriften

Fonds

Kontozinsen / Konti

Bonds / Obligationen

Pensionskassen

Preisgestaltung

Perfekt auf Sie zugeschnitten

Individuell

Individuelles Preismodell

auf Basis Ihrer vorliegenden Situation *

Gemeinsame Ziele

Integrationskosten bei Bank so gering wie möglich halten

auch Kunden mit kleinen Rückerstattungsbeträgen rentabel einbeziehen

* Wir arbeiten grundsätzlich erfolgsorientiert über eine prozentuale Gebühr auf die Rückerstattungsbeträge, sind aber auch offen für andere Preismodelle.

Sie + Divizend

Eine Rechnung, die aufgeht

Höhere Zufriedenheit der Kunden
Erhöhte Kundenzufriedenheit, da ihre Dividendenrendite maximiert wird

Ausbau des Leistungs- und Serviceversprechens
Ausbau des Leistungs- und Serviceversprechens gegenüber des Kundens, Stärkung der Wertpapierkompetenzen der Bank

Verbesserung der Kundenbeziehung
Für beratungsorientierte Retail-/Privatbanken: Verbesserung der Beziehung zwischen Kunde und Bank/Berater

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